Регистрация MSB

MysticBlaze7

Подскажите, пожалуйста, у меня есть небольшой бизнес в Канаде, и в рамках работы иногда происходят переводы денег между клиентами. Но эти операции занимают очень маленькую часть всей деятельности. Поэтому пытаюсь понять, нужно ли в таком случае получать MSB-лицензию или нет. Может ли кто-нибудь объяснить, какие именно виды деятельности считаются MSB и когда регистрация действительно обязательна?

GoldenWolf3

В Канаде регистрация MSB требуется не всегда, а только если компания оказывает определённые финансовые услуги для клиентов. Например, под регулирование FINTRAC обычно подпадают переводы средств между людьми, обмен валют, выпуск или погашение денежных инструментов, а также операции с криптовалютой. Если бизнес регулярно принимает деньги от одного клиента и передает их другому или занимается обменом активов, это уже может считаться MSB-деятельностью. При этом не всегда важен объем операций — важнее сама модель бизнеса. Хорошо разобраны обязанности крипто- и платежных компаний здесь: https://maplebiz.ca/ru/articles/crypto-msb-dealers-in-virtual-currency-obyazannost/. Например, компании, которые обменивают фиат на криптовалюту или переводят цифровые активы между пользователями, обязаны регистрироваться как MSB и соблюдать требования AML/KYC.

FrostNova

Если переводы денег в вашем бизнесе происходят просто как часть оплаты за услуги или товары, то обычно MSB не требуется. Но если вы фактически выступаете посредником и переводите средства между клиентами, меняете валюту или работаете с криптовалютой, это уже может подпадать под регулирование. В Канаде такие компании должны регистрироваться в FINTRAC и соблюдать правила финансового мониторинга. Поэтому многое зависит именно от модели работы, а не от размера операций.

(Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы ответить.)